1M Finance usa un formato CSV por secciones. Cada sección comienza con una fila marcadora SECTION , seguida del nombre de la sección, luego los encabezados de columna y después las filas de datos. Para importaciones fiables, incluye las secciones de cuentas y categorías que usan tus transacciones.

Estructura del archivo

Un archivo puede contener hasta cinco secciones, en este orden:

TRANSACTIONS contiene las filas que quieres importar. Incluye ACCOUNTS y CATEGORIES para los nombres a los que hacen referencia esas transacciones, de modo que la importación pueda asignarlos correctamente. BUDGETS y RECURRING_TRANSACTIONS son opcionales.

Cada sección sigue este patrón:

SECTION,,,,,
SECTION_NAME,,,,,
Column Header 1,Column Header 2,...
data row 1
data row 2

Si lo creas en una hoja de cálculo, simplemente deja en blanco las celdas adicionales de las filas SECTION. La app las ignora.

Cuentas

Define tus cuentas financieras. Incluye todos los nombres de cuenta a los que hacen referencia tus transacciones.

Ejemplo

SECTION,,,,,,,,,,,
ACCOUNTS,,,,,,,,,,,
Account Name,Account Type,Starting Balance,Current Balance,Currency,Include In Total,Display In Expenses,Is Archived,Max Credit Balance,Description,Color,Initial Balance Date
Checking,regular,0.0,5200.0,USD,true,true,false,,Main checking,4280391411,
Savings,savings,1000.0,8500.0,USD,true,true,false,,Emergency fund,4283215168,
Credit Card,debt,0.0,-1200.0,USD,true,true,false,-5000.0,Visa card,4294930688,
Euro Account,regular,500.0,250.0,EUR,true,true,false,,Travel fund,4284890654,2024-06-01

Categorías

Define las categorías de gastos e ingresos. Si se omiten, la app crea categorías a partir de los nombres usados en tus transacciones.

Ejemplo

SECTION,,,,,
CATEGORIES,,,,,
Category Name,Category Type,Color,Is Archived,Parent Category
Food & Dining,expense,4294924066,false,
Transportation,expense,4282339765,false,
Salary,income,4283215168,false,
Coffee,expense,4294924066,false,Food & Dining
Fuel,expense,4282339765,false,Transportation

En este ejemplo, Coffee es una subcategoría de Food & Dining y Fuel es una subcategoría de Transportation. Las categorías principales deben listarse antes que sus subcategorías.

Transacciones (obligatorio)

Esta es la única sección que debes incluir. Cada fila es una transacción.

Cómo funcionan los tipos de transacción

• income — El dinero entra en la From Account. Usa una categoría de ingresos como Salary.
• expense — El dinero sale de la From Account. Usa Category y, opcionalmente, Subcategory para describir el gasto.
• transfer — El dinero se mueve de From Account a To Account. Deja Category y Subcategory en blanco. Esto no debería contar como gasto.
• expenseTransfer — El dinero se mueve entre cuentas y además cuenta como gasto. Úsalo para pagos de préstamos o tarjetas, donde cambia el saldo de la cuenta de destino pero el pago debe aparecer en los gastos.

Ejemplos

SECTION,,,,,,,,,,,,,
TRANSACTIONS,,,,,,,,,,,,,
Date,Type,From Account,To Account,Category,Subcategory,Amount,Currency,To Account Amount,To Account Currency,Amount USD,Amount Home Currency,Notes,Recurring Ref
2025-01-03,expense,Checking,,Food & Dining,,52.0,USD,,,52.0,52.0,Trader Joe's,
2025-01-15,income,Checking,,Salary,,3200.0,USD,,,3200.0,3200.0,Monthly salary,RT-1
2025-01-15,transfer,Checking,Savings,,,500.0,USD,500.0,USD,500.0,500.0,Monthly savings,
2025-01-20,expenseTransfer,Checking,Credit Card,Card Payment,,250.0,USD,250.0,USD,250.0,250.0,Credit card payment,
2025-01-10,transfer,Checking,Euro Account,,,1000.0,USD,920.0,EUR,1000.0,1000.0,Travel fund top-up,

Para una transferencia en la misma moneda, ajusta Amount, Currency, To Account Amount y To Account Currency al mismo valor y moneda. Para una transferencia entre divisas, Amount y Currency describen lo que salió de la cuenta de origen, mientras que To Account Amount y To Account Currency describen lo que llegó a la cuenta de destino. Las transferencias normalmente dejan Category y Subcategory en blanco, excepto expenseTransfer.

La columna Recurring Ref vincula una transacción con una plantilla recurrente (por ejemplo, RT-1 coincide con la plantilla de salario de abajo).

Presupuestos (opcional)

Define objetivos de presupuesto mensuales por categoría. Una fila por categoría y mes.

Ejemplo

SECTION,,,,,
BUDGETS,,,,,
Category Name,Amount,Currency,Year,Month
Food & Dining,550.0,USD,2025,3
Transportation,250.0,USD,2025,3
Entertainment,150.0,USD,2025,3

Transacciones recurrentes (opcional)

Configura transacciones que se repiten automáticamente.

Ejemplo

SECTION,,,,,,,,,,,
RECURRING_TRANSACTIONS,,,,,,,,,,,
Notes,Type,From Account,Category,Amount,Currency,Frequency,Interval,Start Date,End Date,Max Occurrences,Auto Create,Is Active,To Account,To Account Currency,Ref
Monthly rent,expense,Checking,Housing,1200.0,USD,monthly,1,2025-01-01,,,true,true,,,RT-0
Monthly salary,income,Checking,Salary,1600.0,USD,monthly,1,2025-01-01,,,true,true,,,RT-1

Validación y consejos

Filas completas

Asegúrate de que cada fila tenga un valor (o una coma vacía) para cada columna del encabezado. Las filas con columnas faltantes se omiten silenciosamente durante la importación.

Coincidencia de nombres

Los nombres de cuenta y de categoría de tus transacciones deben coincidir exactamente (distinguiendo mayúsculas y minúsculas) con los nombres definidos en las secciones ACCOUNTS y CATEGORIES. Las asignaciones de cuenta o categoría que falten pueden hacer que se omitan las filas afectadas.

Qué ocurre al importar

• Las filas con formato incorrecto se omiten: la importación no falla por completo.
• Los saldos iniciales se recalculan automáticamente para mantener la coherencia.
• La app detecta automáticamente tu moneda principal según la frecuencia de las transacciones.
• Mantén Amount USD y Amount Home Currency completados siempre que sea posible. En un archivo inicial de una sola moneda en USD, pueden coincidir con Amount.