1M Finance usa un formato CSV a sezioni. Ogni sezione inizia con una riga marcatore SECTION , seguita dal nome della sezione, poi le intestazioni delle colonne e infine le righe di dati. Per importazioni affidabili, includi le sezioni dei conti e delle categorie usate dalle tue transazioni.

Struttura del file

Un file può contenere fino a cinque sezioni, in quest'ordine:

TRANSACTIONS contiene le righe che vuoi importare. Includi ACCOUNTS e CATEGORIES per i nomi a cui fanno riferimento quelle transazioni, così l'importazione può associarli correttamente. BUDGETS e RECURRING_TRANSACTIONS sono facoltative.

Ogni sezione segue questo schema:

SECTION,,,,,
SECTION_NAME,,,,,
Column Header 1,Column Header 2,...
data row 1
data row 2

Se lo crei in un foglio di calcolo, lascia semplicemente vuote le celle in più nelle righe SECTION. L'app le ignora.

Conti

Definisci i tuoi conti finanziari. Includi ogni nome di conto a cui fanno riferimento le tue transazioni.

Esempio

SECTION,,,,,,,,,,,
ACCOUNTS,,,,,,,,,,,
Account Name,Account Type,Starting Balance,Current Balance,Currency,Include In Total,Display In Expenses,Is Archived,Max Credit Balance,Description,Color,Initial Balance Date
Checking,regular,0.0,5200.0,USD,true,true,false,,Main checking,4280391411,
Savings,savings,1000.0,8500.0,USD,true,true,false,,Emergency fund,4283215168,
Credit Card,debt,0.0,-1200.0,USD,true,true,false,-5000.0,Visa card,4294930688,
Euro Account,regular,500.0,250.0,EUR,true,true,false,,Travel fund,4284890654,2024-06-01

Categorie

Definisci le categorie di spese ed entrate. Se omesse, l'app crea le categorie dai nomi usati nelle tue transazioni.

Esempio

SECTION,,,,,
CATEGORIES,,,,,
Category Name,Category Type,Color,Is Archived,Parent Category
Food & Dining,expense,4294924066,false,
Transportation,expense,4282339765,false,
Salary,income,4283215168,false,
Coffee,expense,4294924066,false,Food & Dining
Fuel,expense,4282339765,false,Transportation

In questo esempio, Coffee è una sottocategoria di Food & Dining e Fuel è una sottocategoria di Transportation. Le categorie principali devono essere elencate prima delle loro sottocategorie.

Transazioni (obbligatorio)

Questa è l'unica sezione che devi includere. Ogni riga è una transazione.

Come funzionano i tipi di transazione

• income — Il denaro entra nel From Account. Usa una categoria di entrata come Salary.
• expense — Il denaro esce dal From Account. Usa Category e, facoltativamente, Subcategory per descrivere la spesa.
• transfer — Il denaro si sposta dal From Account al To Account. Lascia vuoti Category e Subcategory. Questo non dovrebbe contare come spesa.
• expenseTransfer — Il denaro si sposta tra conti e conta anche come spesa. Usalo per i pagamenti di prestiti o carte, dove il saldo del conto di destinazione cambia ma il pagamento deve comparire nelle spese.

Esempi

SECTION,,,,,,,,,,,,,
TRANSACTIONS,,,,,,,,,,,,,
Date,Type,From Account,To Account,Category,Subcategory,Amount,Currency,To Account Amount,To Account Currency,Amount USD,Amount Home Currency,Notes,Recurring Ref
2025-01-03,expense,Checking,,Food & Dining,,52.0,USD,,,52.0,52.0,Trader Joe's,
2025-01-15,income,Checking,,Salary,,3200.0,USD,,,3200.0,3200.0,Monthly salary,RT-1
2025-01-15,transfer,Checking,Savings,,,500.0,USD,500.0,USD,500.0,500.0,Monthly savings,
2025-01-20,expenseTransfer,Checking,Credit Card,Card Payment,,250.0,USD,250.0,USD,250.0,250.0,Credit card payment,
2025-01-10,transfer,Checking,Euro Account,,,1000.0,USD,920.0,EUR,1000.0,1000.0,Travel fund top-up,

Per un trasferimento nella stessa valuta, imposta Amount, Currency, To Account Amount e To Account Currency sullo stesso valore e sulla stessa valuta. Per un trasferimento tra valute, Amount e Currency descrivono ciò che è uscito dal conto di origine, mentre To Account Amount e To Account Currency descrivono ciò che è arrivato nel conto di destinazione. I trasferimenti di solito lasciano vuoti Category e Subcategory, tranne expenseTransfer.

La colonna Recurring Ref collega una transazione a un modello ricorrente (ad esempio, RT-1 corrisponde al modello di stipendio qui sotto).

Budget (facoltativo)

Imposta obiettivi di budget mensili per categoria. Una riga per categoria per mese.

Esempio

SECTION,,,,,
BUDGETS,,,,,
Category Name,Amount,Currency,Year,Month
Food & Dining,550.0,USD,2025,3
Transportation,250.0,USD,2025,3
Entertainment,150.0,USD,2025,3

Transazioni ricorrenti (facoltativo)

Configura transazioni che si ripetono automaticamente.

Esempio

SECTION,,,,,,,,,,,
RECURRING_TRANSACTIONS,,,,,,,,,,,
Notes,Type,From Account,Category,Amount,Currency,Frequency,Interval,Start Date,End Date,Max Occurrences,Auto Create,Is Active,To Account,To Account Currency,Ref
Monthly rent,expense,Checking,Housing,1200.0,USD,monthly,1,2025-01-01,,,true,true,,,RT-0
Monthly salary,income,Checking,Salary,1600.0,USD,monthly,1,2025-01-01,,,true,true,,,RT-1

Validazione e consigli

Righe complete

Assicurati che ogni riga abbia un valore (o una virgola vuota) per ciascuna colonna dell'intestazione. Le righe con colonne mancanti vengono ignorate silenziosamente durante l'importazione.

Corrispondenza dei nomi

I nomi di conto e di categoria nelle tue transazioni devono corrispondere esattamente (rispettando maiuscole e minuscole) ai nomi definiti nelle sezioni ACCOUNTS e CATEGORIES. Mappature di conto o categoria mancanti possono far saltare le righe interessate.

Cosa succede durante l'importazione

• Le righe malformate vengono ignorate — l'importazione non fallisce del tutto.
• I saldi iniziali vengono ricalcolati automaticamente per coerenza.
• L'app rileva automaticamente la tua valuta principale in base alla frequenza delle transazioni.
• Mantieni Amount USD e Amount Home Currency compilati quando possibile. Per un file iniziale a valuta unica in USD, possono coincidere con Amount.