1M Finance verwendet ein CSV-Format mit Abschnitten. Jeder Abschnitt beginnt mit einer Markierungszeile SECTION , gefolgt von einem Abschnittsnamen, dann den Spaltenüberschriften und schließlich den Datenzeilen. Für zuverlässige Importe solltest du die von deinen Transaktionen verwendeten Konten- und Kategorienabschnitte einschließen.

Dateistruktur

Eine Datei kann bis zu fünf Abschnitte enthalten, in dieser Reihenfolge:

TRANSACTIONS enthält die Zeilen, die du importieren möchtest. Füge ACCOUNTS und CATEGORIES für die Namen hinzu, auf die sich diese Transaktionen beziehen, damit der Import sie korrekt zuordnen kann. BUDGETS und RECURRING_TRANSACTIONS sind optional.

Jeder Abschnitt folgt diesem Muster:

SECTION,,,,,
SECTION_NAME,,,,,
Column Header 1,Column Header 2,...
data row 1
data row 2

Wenn du das in einer Tabellenkalkulation erstellst, lass die zusätzlichen Zellen in den SECTION-Zeilen einfach leer. Die App ignoriert sie.

Konten

Definiere deine Finanzkonten. Füge jeden Kontonamen hinzu, auf den sich deine Transaktionen beziehen.

Beispiel

SECTION,,,,,,,,,,,
ACCOUNTS,,,,,,,,,,,
Account Name,Account Type,Starting Balance,Current Balance,Currency,Include In Total,Display In Expenses,Is Archived,Max Credit Balance,Description,Color,Initial Balance Date
Checking,regular,0.0,5200.0,USD,true,true,false,,Main checking,4280391411,
Savings,savings,1000.0,8500.0,USD,true,true,false,,Emergency fund,4283215168,
Credit Card,debt,0.0,-1200.0,USD,true,true,false,-5000.0,Visa card,4294930688,
Euro Account,regular,500.0,250.0,EUR,true,true,false,,Travel fund,4284890654,2024-06-01

Kategorien

Definiere Ausgaben- und Einnahmenkategorien. Wenn du sie weglässt, erstellt die App Kategorien aus den in deinen Transaktionen verwendeten Namen.

Beispiel

SECTION,,,,,
CATEGORIES,,,,,
Category Name,Category Type,Color,Is Archived,Parent Category
Food & Dining,expense,4294924066,false,
Transportation,expense,4282339765,false,
Salary,income,4283215168,false,
Coffee,expense,4294924066,false,Food & Dining
Fuel,expense,4282339765,false,Transportation

In diesem Beispiel ist Coffee eine Unterkategorie von Food & Dining und Fuel eine Unterkategorie von Transportation. Übergeordnete Kategorien müssen vor ihren Unterkategorien aufgeführt werden.

Transaktionen (erforderlich)

Dies ist der einzige Abschnitt, den du einschließen musst. Jede Zeile ist eine Transaktion.

Wie die Transaktionstypen funktionieren

• income — Geld kommt auf das From Account. Verwende eine Einnahmenkategorie wie Salary.
• expense — Geld verlässt das From Account. Verwende Category und optional Subcategory, um die Ausgabe zu beschreiben.
• transfer — Geld wird vom From Account auf das To Account. Lass Category und Subcategory leer. Dies sollte nicht als Ausgabe zählen.
• expenseTransfer — Geld wird zwischen Konten verschoben und zählt zugleich als Ausgabe. Verwende dies für Kredit- oder Kartenzahlungen, bei denen sich der Saldo des Zielkontos ändert, die Zahlung aber in den Ausgaben erscheinen soll.

Beispiele

SECTION,,,,,,,,,,,,,
TRANSACTIONS,,,,,,,,,,,,,
Date,Type,From Account,To Account,Category,Subcategory,Amount,Currency,To Account Amount,To Account Currency,Amount USD,Amount Home Currency,Notes,Recurring Ref
2025-01-03,expense,Checking,,Food & Dining,,52.0,USD,,,52.0,52.0,Trader Joe's,
2025-01-15,income,Checking,,Salary,,3200.0,USD,,,3200.0,3200.0,Monthly salary,RT-1
2025-01-15,transfer,Checking,Savings,,,500.0,USD,500.0,USD,500.0,500.0,Monthly savings,
2025-01-20,expenseTransfer,Checking,Credit Card,Card Payment,,250.0,USD,250.0,USD,250.0,250.0,Credit card payment,
2025-01-10,transfer,Checking,Euro Account,,,1000.0,USD,920.0,EUR,1000.0,1000.0,Travel fund top-up,

Setze bei einer Überweisung in derselben Währung Amount, Currency, To Account Amount und To Account Currency auf denselben Wert und dieselbe Währung. Bei einer Überweisung in eine andere Währung beschreiben Amount und Currency was das Quellkonto verlassen hat, während To Account Amount und To Account Currency beschreiben, was auf dem Zielkonto angekommen ist. Bei Überweisungen bleiben Category und Subcategory normalerweise leer, außer bei expenseTransfer.

Die Spalte Recurring Ref verknüpft eine Transaktion mit einer wiederkehrenden Vorlage (zum Beispiel passt RT-1 zur Gehaltsvorlage unten).

Budgets (optional)

Lege monatliche Budgetziele pro Kategorie fest. Eine Zeile pro Kategorie und Monat.

Beispiel

SECTION,,,,,
BUDGETS,,,,,
Category Name,Amount,Currency,Year,Month
Food & Dining,550.0,USD,2025,3
Transportation,250.0,USD,2025,3
Entertainment,150.0,USD,2025,3

Wiederkehrende Transaktionen (optional)

Richte Transaktionen ein, die sich automatisch wiederholen.

Beispiel

SECTION,,,,,,,,,,,
RECURRING_TRANSACTIONS,,,,,,,,,,,
Notes,Type,From Account,Category,Amount,Currency,Frequency,Interval,Start Date,End Date,Max Occurrences,Auto Create,Is Active,To Account,To Account Currency,Ref
Monthly rent,expense,Checking,Housing,1200.0,USD,monthly,1,2025-01-01,,,true,true,,,RT-0
Monthly salary,income,Checking,Salary,1600.0,USD,monthly,1,2025-01-01,,,true,true,,,RT-1

Validierung & Tipps

Vollständige Zeilen

Stelle sicher, dass jede Zeile für jede Spalte der Kopfzeile einen Wert (oder ein leeres Komma) hat. Zeilen mit fehlenden Spalten werden beim Import stillschweigend übersprungen.

Namensabgleich

Konto- und Kategorienamen in deinen Transaktionen müssen exakt (unter Beachtung der Groß- und Kleinschreibung) mit den in den Abschnitten ACCOUNTS und CATEGORIES definierten Namen übereinstimmen. Fehlende Konten- oder Kategorienzuordnungen können dazu führen, dass betroffene Zeilen übersprungen werden.

Was beim Import passiert

• Fehlerhafte Zeilen werden übersprungen – der Import schlägt nicht komplett fehl.
• Anfangssalden werden zur Konsistenz automatisch neu berechnet.
• Die App erkennt deine Heimatwährung automatisch anhand der Transaktionshäufigkeit.
• Halte Amount USD und Amount Home Currency nach Möglichkeit ausgefüllt. Bei einer Start-Datei mit nur einer Währung in USD können sie Amount entsprechen.